非法加密货币流动在2025年达到创纪录的1580亿美元，TRM报告称

诈骗者利用新工具扩大触及范围并增强可信度。TRM Labs报告显示，2025年大型语言模型在骗局中的使用量激增五倍，帮助欺诈者撰写更具说服力的信息、同时管理多轮对话，并能用不同语言实施诈骗。

AI工具助力骗子建立信任

报告指出，AI生成图像、语音克隆和深度伪造技术显著降低了伪造逼真人物形象的成本。这些手段催生了一种固定模式：犯罪分子先让目标产生安全感，随后索要钱财。

部分案例中，诈骗者会先通过恋爱交友获取信任，再将这种信任转化为虚假投资邀约或伪造税务通知。这种分阶段策略使得骗局持续时间更长，并能以更少受害者攫取更大金额。

产业化欺诈浪潮兴起

这些骗局背后是运作如小型企业的犯罪集团。他们雇佣人员、销售工具、复用话术脚本，在多地同步开展诈骗活动。

部分服务商现提供钓鱼工具包或AI即服务，自动化处理消息回复，这降低了新晋骗子的入门门槛，使诈骗手法更易复制传播。

深度伪造通话与定向攻击

报告特别提到，攻击者甚至使用伪造视频通话诱骗加密货币从业者安装恶意软件。多起案例中，受害者受邀参加看似正常的Zoom会议，却发现屏幕上全是AI生成的面孔。

当会议"需要安装补丁"时，受害者被诱导安装了实际为恶意软件的程序。这些手法与朝鲜关联组织有关，去年已被安全研究人员标记。

加密货币行情成为帮凶

当骗局日趋复杂之时，市场也在演变。2026年1月下旬，比特币交易区间达88,000至90,000美元，投资者正消化宏观新闻与政策变化。

这一市场背景至关重要：随着价格上涨，加密货币骗局的紧迫性和可信度看似更高，受害者和执法部门面临的风险也随之加剧。

诈骗收益与整体非法资金流对比

加密货币资产的非法流入规模创下1,580亿美元历史新高，这主要得益于监测能力提升使得更多非法活动曝光。

与此同时，2025年诈骗相关钱包收益微降至约350亿美元，低于前一年的380亿美元。

但值得注意的是，尽管诈骗占比仅小幅上升，犯罪活动总量却大幅增长。这表明虽然反诈技术持续进步，但诈骗手段正加速进化。基于AI的工具普及使得传统防范建议效果减弱，因为现代骗局听起来愈发真实可信。

题图来自Unsplash，图表取自TradingView